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La Pianificazione Finanziaria e Controllo dell’azienda è certamente un’attività molto impegnativa che richiede l’elaborazione di una notevole mole di informazioni (scadenze incasso e pagamento, previsione nuovi investimenti, accesso a nuove fonti di finanziamento, insoluti, ecc...). Ottimizzare la gestione di tutte queste informazioni consente un notevole risparmio ed è indispensabile per garantire alla propria azienda un sistema di ottimizzazione della gestione delle proprie risorse finanziarie.
Questa “ottimizzazione”, che noi identifichiamo come Gestione Anticipata della Tesoreria, permette di gestire anticipatamente tutti i flussi finanziari portando l’azienda ad un sostanziale equilibrio tra incassi e pagamenti in condizioni di Posizione Finanziaria Netta neutra (Zero indebitamento, Zero Giacenze liquide) e nello stesso tempo, massimizzare il rendimento di eventuali liquidità temporanee attraverso investimenti a brevissimo mirati o l’anticipo di pagamento ai fornitori in cambio di uno sconto in valuta.
Gli obiettivi di una moderna gestione previsionale della tesoreria, elemento importante per una efficiente gestione finanziaria, si possono così riassumere:
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proiettare in avanti l’orizzonte temporale del tesoriere, con una gestione "anticipata" dei flussi, per prevenire la formazione di saldi attivi su certi conti e passivi su altri. Ciò si ottiene con la gestione di movimenti provvisori e stimati, che rappresentano le previsioni di incassi e pagamenti dell’azienda
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controllare l’operato delle banche, mediante l’elaborazione automatica degli estratti conto, degli scalari interessi, dei tabulati di scostamento dei movimenti provvisori dai definitivi, nonché la riconciliazione automatica degli estratti conto bancari
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permettere un agevole collegamento con la contabilità , sia per quanto riguarda l’acquisizione di movimenti contabili in Tesoreria, sia per la contabilizzazione dei movimenti definitivi (prima nota)
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creare un ponte fra i sistemi di electronic banking delle banche ed il sistema informativo aziendale, gestendo il flusso di informazioni nei due sensi (ai fini ad esempio dell’acquisizione degli estratti conto elettronici in vista della riconciliazione automatica dei movimenti e della loro certificazione, oppure per l’invio alle banche dei bonifici o delle lettere di credito elettroniche, e così via)
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Per una moderna gestione previsionale della tesoreria è in ogni caso opportuno utilizzare specifici strumenti informatici, come ad esempio il software DocFinance che è stato scelto da molti delle nostre aziende clienti, apprezzato soprattutto per la semplicità d'uso e la facilità di installazione e integrazione con la maggior parte dei gestionali presenti sul mercato.
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